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2021加拿大报税须知!疫情补助如何报税?附退税详细步骤

2021加拿大报税须知!疫情补助如何报税?附退税详细步骤

dynamite_shushu
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5.2万 浏览 2020-08-05 更新 2020-04-02 发布

2020年全世界都笼罩在疫情的阴影中,很多身在加拿大的小伙伴都领取了一些政府发放的补助金。那么问题来了,这些福利金需不需要报税?要交多少税?今天先来聊聊2021年报税的特殊情况,后面还有在加拿大报税的一般步骤和免费软件~看完就大概知道自己是需要补税还是能被退税了。

2021年报税的一般情况

基本个人免税额(Basic Personal Amount)

大家都知道在加拿大报税有联邦税+省税两本部分,每年的免税额度和税阶会根据通胀指数调整。2021年报税,年净收入在$150,473加币以下的纳税人,首先在联邦有$13,229的基本免税额。也就是年收入在$13,229加币以下就不用交联邦政府的个人所得税,超出$13,229的部分才开始按税阶交税。

如果个人年净收入在 $150,473到$214,368之间,个人基本免税额为$12,298。

联邦税的税阶与税率

2021年联邦税的税阶与税率请参见下表↓(收入在$13,229~$49,020的部分交15%的个人所得税,以此类推。)

联邦税 税阶和税率 2021.png
图片来自于@ CANADA.CA,版权属于原作者

2021年报税起止日期

今年最早2月22号就可以网上报税了,截止日期是2021年4月30日

疫情补助的报税问题

在疫情期间,所有联邦政府发放的补助金都属于taxable income,需要报税,包括第一轮发放的Canada Emergency Response Benefit (CERB),和Canada Emergency Student Benefit (CESB), 第二轮发放的Canada Recovery Benefit (CRB), Canada Recovery Sickness Benefit (CRSB)和Canada Recovery Caregiving Benefit (CRCB) 。

其中,CERB和CESB在发放时是没有预扣税的,除非加上这两项补助金后依然没有超出个人免税额,否则就是欠了联邦政府钱,需要补税

举个例子,如果2020年工作收入5000加币,补助金领了4000加币,那么总收入9000加币,低于基本个人免税额,不需要补税。

CRB, CRSB和CRCB发放时就扣了10%的税,但实际上这部分补助金也是要根据各人的边际税率交税的,10%并不准确,报完税后根据大家在2020年的收入多退少补。特别提一下,如果2020年你的净收入超过了38000加币,则每超过$38000一加币,就要返还0.5加币的CRB。返还的部分不需要交税!

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图片来自于@dailyhive ,版权属于原作者

不记得自己领了哪些补助金?没事,由CRA发放的补助金会有T4A表,通过Service Canada发放的补助金有T4E表。

这里有个比较麻烦的情况,就是假设你领取了一种补助金,但事后发现自己并不满足领补助的条件,并且直到2021年才把这部分钱还给了政府,那么你需不需要为自己还回去的补助金交税呢?答案是,只要收到了T4A表,今年就得交,等2022年报税时才能把多交的税款退回来。

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2021年额外的退税与免税

2020年很多小伙伴都被迫居家办公,针对这种情况,税务局给出了两项优惠政策。

一是退税。税务局简化了居家办公的退税程序,不需要提供账单明细,不用雇主填表,退税额度直接按在家工作每天2加币算,最多申领400加币(也就是居家工作200天)。注意,如果用这个方法申请退税,之后报税时就不能再claim employment expenses (line 22900)了。

如果你置办办公用品的花费远远超过了400加币,那用这种简化程序退税显然是不划算的,还是可以用原本的方法,按部就班填写T2200S表和T777S表吧。

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图片来自于@pexels ,版权属于原作者

二是免税。如果雇主给职员提供500加币的办公用具补贴,这500加币不用交税,用来买桌买椅都可以。

捐款抵税

疫情期间你捐了款?别忘了在加拿大捐款能抵税哦。

联邦税抵税的计算方法全国统一,捐200加币及以下可抵捐款额度的15%,超过200加币的部分可抵29%。举个例子,若捐款300加币,联邦抵税额度=200X15%+100X29%=59(加币)。

省税的标准各有不同,有的省能抵的额度多,有的省能抵的额度少。

因为捐款200加币以上可抵的税率更高,如果当年捐款不足200加币,可以考虑累积下去,等超过200了再报(五年内有效)。

另外,夫妻双方捐款额可以合并起来让一个人申报,比如两人在安省各捐200加币,分开报的话就各退40.1加币,合在一起能退120.42加币。

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图片来自于@ pexels,版权属于原作者

报税详细步骤

⚠️报税前准备材料:

1. SIN (social insurance number)没有的可以去政府申请,带上你的护照.

2. 准备好你的T4、T5等表格.

3. 准备好姓名、住址、邮箱、电话号码、房东姓名、租房收据、托儿所收据、地税单、学费(T2202A)等.

⚠️报税软件:Turbotax 免费软件

⚠️报税步骤:

第一步:注册账号然后登陆

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图片来源:turbotax

第二步:选择给自己为例(需按实际情况而定)

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图片来源:turbotax

第三步:填写个人信息婚姻状况,如果之前跟CRA报过税可以下一步

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图片来源:turbotax

第四步:填写最后几个关键问题

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图片来源:turbotax

第五步:点击launch to CRA site 很多人这一步可以自动输入很多信息,之后就可以直接跳到第九步(如果不是请接着下一步)

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图片来源:turbotax

第六步:上传你的T4、T5等表格

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图片来源:turbotax

第七步:上传RRSP/PRRP 如果没有的可以忽略这一步,点击继续即可

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图片来源:turbotax

第八步:最重要的上传减免税项了!房租都是这一步上传的~传好后点击继续

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图片来源:turbotax

第九步:省内的退税,咱们一般就选碳税就好啦

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图片来源:turbotax

写的不全或者不懂的可以留言交流鸭~希望对大家有帮助!

其他有关加拿大报税的信息可参考下列文章👇

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