2024加拿大报税须知 - 个人免税额、各省税阶、捐款和额外免税,附退税详细步骤

2024加拿大报税须知 - 个人免税额、各省税阶、捐款和额外免税,附退税详细步骤

dynamite_shushu
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很多身在加拿大的小伙伴都领取了一些政府发放的补助金。那么问题来了,这些福利金需不需要报税?要交多少税?今天先来聊聊2024年报税的特殊情况,后面还有在加拿大报税的一般步骤和免费软件~看完就大概知道自己是需要补税还是能被退税了。

2024年报税的一般情况

基本个人免税额(Basic Personal Amount)

基本个人金额(BPA)是加拿大个人无需缴纳联邦所得税的收入金额。

早在 2019 年,加拿大政府就宣布将逐年提高联邦 BPA,直至 2023 年达到 15,000 加元。2023 年之后,联邦 BPA 将根据通货膨胀率上调。因此,2024 年的联邦 BPA 为 15,705 加元。因此,如果你的年收入等于或低于这一金额,你将不会被征税。

高收入者不会获得全部增加的 BPA。有一个收入测试,对于较高税级的个人来说,提高的额度将有所减少。最高税级的纳税人将获得与通货膨胀挂钩的旧 BPA,即 2024 年的 14 156 加元。

请记住,各省或地区的 BPA 也各不相同。

联邦税的税阶与税率

其实对于很多人来说,加拿大的个人收入所得税税阶他们是知道的,但并不完全了解。但你从不好奇你到底被征收了多少税吗?今天小编汇总了加拿大的联邦税率以及每个省不同的税率,让你好好了解一下,你到底 “捐赠” 多少给加国政府~

2024加拿大个人所得税税率盘点 - 联邦及各省收入税阶、工资税怎么算、个税起征点

Miability

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额外的退税与免税

很多小伙伴都被迫居家办公,针对这种情况,税务局给出了两项优惠政策。

一是退税。税务局简化了居家办公的退税程序,不需要提供账单明细,不用雇主填表,退税额度直接按在家工作每天2加币算,最多申领400加币(也就是居家工作200天)。注意,如果用这个方法申请退税,之后报税时就不能再claim employment expenses (line 22900)了。

如果你置办办公用品的花费远远超过了400加币,那用这种简化程序退税显然是不划算的,还是可以用原本的方法,按部就班填写T2200S表和T777S表吧。

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图片来自于@pexels ,版权属于原作者

二是免税。如果雇主给职员提供500加币的办公用具补贴,这500加币不用交税,用来买桌买椅都可以。

2024在家办公抵税攻略 - 最新政策、申请要求、表格填写、额度计算、开销清单

省钱君

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捐款抵税

疫情期间你捐了款?别忘了在加拿大捐款能抵税哦。

联邦税抵税的计算方法全国统一,捐200加币及以下可抵捐款额度的15%,超过200加币的部分可抵29%。举个例子,若捐款300加币,联邦抵税额度=200X15%+100X29%=59(加币)。

省税的标准各有不同,有的省能抵的额度多,有的省能抵的额度少。

因为捐款200加币以上可抵的税率更高,如果当年捐款不足200加币,可以考虑累积下去,等超过200了再报(五年内有效)。

另外,夫妻双方捐款额可以合并起来让一个人申报,比如两人在安省各捐200加币,分开报的话就各退40.1加币,合在一起能退120.42加币。

2023年捐赠税收抵免政策科普 - 联邦和省级抵税率多少?如何计算抵税额?

Miability

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报税详细步骤

⚠️报税前准备材料:

1. SIN (social insurance number)没有的可以去政府申请,带上你的护照.

2. 准备好你的T4、T5等表格.

3. 准备好姓名、住址、邮箱、电话号码、房东姓名、租房收据、托儿所收据、地税单、学费(T2202A)等.

⚠️报税软件:Turbotax 免费软件

⚠️报税步骤:

第一步:注册账号然后登陆

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图片来源:turbotax

第二步:选择给自己为例(需按实际情况而定)

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图片来源:turbotax

第三步:填写个人信息婚姻状况,如果之前跟CRA报过税可以下一步

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图片来源:turbotax

第四步:填写最后几个关键问题

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图片来源:turbotax

第五步:点击launch to CRA site 很多人这一步可以自动输入很多信息,之后就可以直接跳到第九步(如果不是请接着下一步)

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图片来源:turbotax

第六步:上传你的T4、T5等表格

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图片来源:turbotax

第七步:上传RRSP/PRRP 如果没有的可以忽略这一步,点击继续即可

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图片来源:turbotax

第八步:最重要的上传减免税项了!房租都是这一步上传的~传好后点击继续

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图片来源:turbotax

第九步:省内的退税,咱们一般就选碳税就好啦

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图片来源:turbotax

写的不全或者不懂的可以留言交流鸭~希望对大家有帮助!

其他有关加拿大报税的信息可参考下列文章👇

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最新评论 61

fkk957

:忘了填寫房租🥲 浪費了免稅機會😢

05-12
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pdh822

:不懂报税建议还是找报税公司吧,基本没有收入,学生,或者只有t 4 t5的可以找华咨处

02-24
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cecilia895689

:请问 中医针灸中药可以报医疗退税吗?有收费清单

02-21
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冰雪冫凝樱

:到最后自己搞不清楚还是要去找会计

02-19
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EricYe

:每天$2居家办公..2023年的表已经没了.. 只能填T777.........

02-15
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张清

:宠物的医疗支出可以报吗?

2023-03-03
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liaojinying

:请问夫妻2022年总收入超过3万八。老公工作,而老婆没有工作,老婆领了4000crcb。2023年报税,会要求退钱吗?

2022-03-17
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羽化乘风

:不是学生房屋租金可以抵税吗,报在哪个项下啊

2021-04-16
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WSEE

:请问领CRB的话全年净收入不能超过38000,这个38000也包括已领的CRB的钱吗?还是只算工作收入呀?

2021-04-11
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莱莱鸭

:为什么我用 H&R Block 报税 CERB的钱 跑去 Indian Act里面去了。这是怎么回事 我不了解 有人知道吗

2021-03-16
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Ccc9

:请问房租减免要选哪一项呢。十分感谢。[抱拳][抱拳][抱拳]

2021-03-16
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Antidote0418

:没有报过税的第一步也选continue my 2019Tax Return吗

2021-03-13
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katrinahuang

:请问地税也可以抵税吗?

2021-03-02
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Enidtds

:hi 感谢分享!有个问题想请教一下,来加第一次报税,在CRA注册账号输入SIN以后就出现Error-ERR. 210,请问该如何处理?电话打不进去,看官网意思是第一次报税好像不能注册,但有的地方又说能,请问是这个原因吗?如果自己报,究竟该怎么申请账号呢?非常感谢!

2021-02-26
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大型日间猫科动物

:好清楚[比心]

2021-02-25
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holymotherofgod

:所以不用找会计啦?自己报不会出问题吧

2021-02-25
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提拉拉

:请问房租收据有具体模版吗 还是应该怎么写呀

2021-02-24
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DeeLeeDee

:如果是跟亲戚住,没有房租这一项,那么忽略房租这一项就可以了?

2020-12-05
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大耳朵涂涂

:想问自费拔牙了可以上报退税吗?哈哈

2020-04-15
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Anita1024

:哪里有免费的软件?上班族可以吗?

2020-04-12
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