其实对于很多人来说,加拿大的个人收入所得税税阶他们是知道的,但并不完全了解。但你从不好奇你到底被征收了多少税吗?今天小编汇总了加拿大的联邦税率以及每个省不同的税率,让你好好了解一下,你到底 “捐赠” 多少给加国政府~
2024加拿大税率
加拿大联邦所得税的等级是相当直接的:基本上你的收入越高,你的所得税率就越高。反之亦然,你的收入越低,你的税率就越低。2024 年联邦税级和个人税收抵免金额增加了 1.047 的指数系数(增加 4.7%),以应对通货膨胀。新的联邦税率如下:
描述 | 2024年 | 2023年 |
超过 20.5% 税率的应纳税收入 | $55,867 | $53,359 |
超过 26% 税率的应纳税收入 | $111,733 | $106,717 |
超过 29% 税率的应纳税收入 | $173,205 | $165,430 |
超过 33% 税率的应纳税收入 | $246,752 | $235,675 |
需要注意的是:在确定你的个人缴税款时,有许多因素被考虑在内,例如你有多少税收可减免:你需要确定你的联邦和省的基本个人免税额,这取决于你居住的地方。这种税收抵免对每个人都适用,是不需要纳税的基本收入数额。
2023年加拿大各省税阶
除了联邦税之外,你还需要缴纳省税,根据你居住地的不同,省税略有不同。一般来说,你需要在该纳税年度的12月31日在你居住的省份缴税。如果你住在一个省,但在另一个省赚取收入,你仍然要根据你的居住身份(你居住的地方而不是你赚取收入的地方)来报税。
接下来让我们来看看各省税收情况:
1.Alberta个人税收等级
以下是阿尔伯塔省目前的个人所得税税率:
2024纳税年收入 | 2023纳税年收入 | 税率 |
首 $148,269 | 首 $142,292 | 10% |
超过 $148,269 至 $177,922 | 超过 $142,292 至 $170,751 | 12% |
超过 $177,922 至 $237,230 | 超过 $170,751 至 $227,668 | 13% |
超过 $237,230 至 $355,845 | 超过 $227,668 至 $341,502 | 14% |
超过 $355,845 | 超过 $341,502 | 15% |
2.British Columbia个人税收等级
以下是BC省目前的个人所得税税率:
2024纳税年收入 | 2023纳税年收入 | 税率 |
$47,937 | $45,654 | 5.06% |
超过 $ 47,937 至 $ 95,875 | 超过 $45,654 至 $91,310 | 7.7% |
超过 $95,875 至 $110,076 | 超过 $91,310 至 $104,835 | 10.5% |
超过 $110,076 至 $133,664 | 超过 $104,835 至 $127,299 | 12.29% |
超过 $133,664 至 $181,232 | 超过 $127,299 至 $172,602 | 14.7% |
超过 $181,232 至 $252,752 | 超过 $172,602 至 $240,716 | 16.8% |
超过 $252,752 | 超过 $240,716 | 20.5% |
3.Manitoba个人税收等级
以下是曼省目前的个人所得税税率:
2024纳税年收入 | 2023纳税年收入 | 税率 |
$47,000 | $36,842 | 10.8% |
超过 $47,000 至 $7100,000 | 超过 $36,842 至 $79,625 | 12.75% |
超过 $100,000 | 超过 $79,625 | 17.4% |
4.Ontario个人税收等级
以下是安省目前的个人所得税税率:
2024纳税年收入 | 2023纳税年收入 | 税率 |
$ 51,446 | $49,231 | 5.05% |
超过 $51,446 至 $102,894 | 超过 $49,231 至 $98,463 | 9.15% |
超过 $102,894 至 $150,000 | 超过 $98,463 至 $150,000 | 11.16% |
超过 $150,000 至 $220,000 | 超过 $150,000 至 $220,000 | 12.16% |
超过 $220,000 | 超过 $220,000 | 13.16% |
5.Quebec个人税收等级
以下是魁省目前的个人所得税税率:
2024纳税年收入 | 2023纳税年收入 | 税率 |
$51,780 | $49,275 | 14.00% |
超过 $51,780 至 $103,545 | 超过 $49,275 至 $98,540 | 19.00% |
超过 $103,545 至 $126,000 | 超过 $98,540 至 $119,910 | 24% |
超过 $126,000 | 超过 $119,910 | 25.75% |
***其他省份税阶可以点击此网站查询。
什么是税级
一个人的全部收入不按单一税率征税。相反,它被分成括号,每个括号都有自己的费率。
不列颠哥伦比亚省邓肯致同会计师事务所国家税务负责人塔拉·贝纳姆 (Tara Benham) 在给 CTVNews.ca 的电子邮件中表示,税级是不同级别的应税收入,随着收入的增加,适用的税率会更高。
税级根据每年的消费者价格指数进行索引和调整,税率是人们向地区和联邦政府缴纳的收入的百分比。
税率基于应税收入,即扣除、抵免和免税后的收入。在加拿大的边际税率制度中,应税收入越高,所得税税率越高。
根据加拿大税务局的说法,联邦政府决定个人的联邦所得税税率,但每个省和地区自行决定税率。这些省和地区税率是在联邦税率之外收取的。
加拿大工资税怎么算
为了更好地理解税收是如何运作的,让我们来定义几个术语。
- 税级是应税收入的 "桶"。收入越高,这个桶就越大。
- 税率是指你为该水平的收入支付多少税款。你的收入越高,你的税级税率就越高。
- 边际税率是指你在接下来的1元收入中所支付的税率。你的收入越高,边际税率就越高。
简单地说,加拿大的累进税制是为了让低收入者以较低的税率纳税,而高收入者以较高的税率纳税。
我们来看看一个例子:如果某人在2023年在阿尔伯塔省有2万的应税收入,他们将支付不到1000元的税款。为什么呢?让我们算一下。
- 对于联邦来说,他们需要支付:
20,000元-15,000元基本免税额=5,000元,应纳税额为15%=750元。
- 在省税方面,他们需要支付:
20,000元-21,003元基本免税额=-1003元,按10%征税=0元。
综合起来,这意味着他们总共要付750元的税。
关于计算你自己情况的税收的快速计算器,请点击这里。
但联邦税和省税起初看起来很复杂,但一旦你深入到骨子里,它们就相当简单了。你的收入越多,你的所得税率就越高(省税和联邦税都是如此)。
常见问题
1.什么是税收阶级?
税收阶级是指按一定税率征税的收入范围。一般来说,收入越高,税率就越高。这个计算可能会变得很复杂,取决于你的收入多少。但好消息是加拿大的税务软件会自动为你计算。
2.2021年加拿大的税率等级是多少?
加拿大联邦应税收入的税率从15%到33%不等。你可以在这里看到详细的图表。
3.联邦税率和省税率的区别是什么?
联邦税率表适用于所有加拿大人,而省税率表只适用于某个省的居民。联邦和各省的税率不同,在纳税季节,你必须同时缴纳。
4.加拿大的最低税率是多少?
就各省和地区而言,努纳武特地区的税率最低,收入低于46,740加元的税率为4%。
5.加拿大的最高税率是多少?
就各省和地区而言,魁北克省的最高税率为25.75%,收入高于109,755加元。
来源:moneygenius 、advisor 封面: PiggyBank on Unsplash 版权属于原作者
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:我要多交税