又一起!多伦多第二处房屋在房主不知情的情况被挂牌出售,疑似为同一伙人所为!

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坐着火车唱着歌
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当Melissa Walsh95岁的大伯父在2021年底搬进长期护理院时,为了帮助他支付他的费用,家人决定将他自1970年代以来拥有的多伦多东区的房子出租。

这家人求助于当地的Royal LePage经纪公司,由两名房地产经纪人帮助他们寻找和筛选租户,从2021年12月开始出租位于The Beach社区Maclean大道的房子。

这开始了一连串的事件,Walsh称之为 "终极房地产噩梦"。

来源@Melissa Walsh/CBC,版权属原作者

家人后来了解到,被选中的租户在租赁申请中使用了假的身份文件和假的推荐信

更重要的是,就在租赁协议签署的几周后,家人发现有人冒充95岁的房主,从另一家Royal LePage经纪公司雇佣了两名不同的房地产经纪人,在家人不知情或未经允许的情况下将房子挂牌出售。

该房屋被摆放了家具,在网上以129万加元的价格发布广告,并迅速吸引了大量的买房者报价,其中一个报价为190万加元。

Walsh说:"我甚至无法用语言来描述当时的情景,因为这实在是太令人难以置信了。"

来源@Melissa Walsh/CBC,版权属原作者

嫌疑人多次行骗

Walsh的家人能够在房子被欺诈性地出售之前制止这一企图的骗局,但这一案件与多伦多警察局(TPS)上周要求公众帮助的一项调查有惊人的相似之处,其中另一个家庭没有那么幸运。

离谱!多伦多两个骗子趁房主不在家,找了经纪挂牌把房子卖了!

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在该案中,警方称两名房主于2022年1月离开加拿大去工作,几个月后才得知,他们的房产在不知情的情况下被人用假身份证件卖了。

警方金融犯罪部门正在调查的一名TPS探员告诉Walsh,这两个案件是 "相关的"。Walsh说,该警员随后告诉她,租用她大伯家的男房客所使用的假名字也被用于TPS案件。

当地媒体没有确定欺诈性租户的名字,因为这样做可能会识别身份盗窃的受害者。

"起初,我们认为这主要是少数房地产经纪人没有做好他们的工作,但在听到另一所房子的情况后,我认为房地产行业肯定有更深层次的问题,"Walsh说。

房产诈骗案数量上升

在过去的一年里,加新闻报道了许多关于利用假身份证和其他文件租房和进行欺诈性抵押贷款的指控,但这些企图盗窃房屋的行为似乎将房地产欺诈提高到了一个令人震惊的新水平。

Walsh说,这两起案件提出了一个问题:在这个价值数十亿加元的行业中,房地产经纪人是否做了足够的工作来核实潜在租户、卖房人和购房者的身份。

她说,在她家的案件中,租户和冒充她曾叔父的人提供的文件中包含了几个问题,经纪人应该发现这些错误,首先是冒充Walsh曾叔父的人在签署文件时两次拼错了他的名字。

在筛选这两名潜在租户时,中介收集了他们的驾驶执照复印件、雇主和个人推荐人的联系信息,以及信用记录检查。然而,被列为雇主的公司在网上的信息非常少,包括没有网站。

当媒体记者致电这些电话号码时,所提供的雇主的电话号码和其中一个个人推荐人的电话号码都不在服务区。第二个个人推荐人似乎是一个错误的号码。

记者还通过安大略省政府的免费驾照检查工具检查了这三个驾照号码。

来源@CBC,版权属原作者

租户在租房申请中提供的两个执照显示为 "未找到",这意味着它们不是公认的安大略省驾照号码。冒充95岁房主的人在其房源申请中提供的驾照号码显示为 "无效",这意味着它已被暂停、取消或过期。

目前还不清楚是否有任何相关的经纪人曾经打电话给推荐人,如果他们这样做了,他们得到了什么回应。也不清楚他们是否检查过驾照的有效性,或者驾照在2021年11月或2022年1月会是什么状态。

地产公司回复

Royal LePage 的发言人在一份声明中表示,它不管理其经纪公司的日常运营,这些经纪公司都是独立拥有和经营的。但持牌销售代表有义务遵守行业法规,并按照监管机构的规定进行尽职调查。

“这起非常不幸的事件显然是一个协调计划,旨在利用房地产专业人士和一个无辜的家庭,”通讯主管 Anne-Elise Cugliari Allegritti 写道,“有问题的 Royal LePage 经纪遵守了所有应有的协议,没有理由怀疑发生了任何可疑活动。”

根据行业监管机构安大略省房地产委员会 (RECO) 的说法,省级和联邦立法都要求房地产专业人士确认参与房地产交易的所有个人的身份,包括买卖双方。

RECO 在一封电子邮件中说:“最常见的 [方法] 是依靠政府签发的带照片的身份证明来确保他们所处理的人的身份……此外,关于市内每处房产所有者的当地公共土地登记信息,在出售房产之前应该得到确认,代理人可以随时获得这些信息。”

RECO 确定为行业标准的联邦指导 文件告诉代理人,他们可以通过在被识别人员在场的情况下查看并分析其特征和安全特征,来确定一个人的政府颁发的 ID 是否“真实、有效和最新”。 

根据指南,通过使用扫描版本与实时视频聊天或被识别人员的照片配对,也可以在没有人亲自在场的情况下验证身份。

房地产经纪人叱责ID 规则太宽松

没有参与这两起欺诈事件的房地产经纪人、物业经理和住房政策倡导者 Varun Sriskanda 表示,这些要求过于宽松,无法防止身份盗用、抵押贷款欺诈和产权欺诈。

“我们只收集一张政府签发的身份证件。这意味着欺诈者只需要伪造一张政府签发的身份证件,”Sriskanda 说,“你所需要做的就是让你的房地产经纪人相信你就是站在他们面前的那个人,并且那个身份证件是你的。之后,那所房子就会继续使用 MLS。”

Sriskanda 说,省级规定应该改变,要求代理人检查至少两份不同的身份证件,以使欺诈者更难欺骗代理人,他说他已经在实践中这样做了。

多伦多民事诉讼律师Morris Cooper曾在 2006 年成功地为一起具有里程碑意义的抵押贷款欺诈案辩护,他说责任不应该由代理人承担。

“他们是销售人员。如果销售结束,他们就会得到报酬,如果没有,他们就不会得到报酬,”Morris说,“看门人实际上是处理买卖交易的房地产律师,在所有情况下,他们都有义务确定客户的身份。”

Walsh说,她家人的经历动摇了她对房地产行业的信心。

来源:CBC 封面:Cole Burston/Bloomberg

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