勿遺漏應稅收入來源
領取W2工資單的員工或1099表格的自僱者,需要備齊報稅資料,包括:
•W2工資單、1099表。
•駕駛證、社安卡(SSN Card)。
• 如果有醫療保險,提供醫療保險報稅表1095A(B或C)。
• 如果有房貸,貸款文件。
• 股票利息單。
• 銀行帳戶號碼。提供銀行帳戶訊息是方便國稅局扣款或退稅;退稅可直接打入帳戶,否則需要政府郵寄退稅支票,這可能造成遺漏或丟失,事後需要電話聯繫國稅局會很不方便。
•如果房子出售,需要提供交易文件。房主需要提供房屋託管的最後結算文件(Final Statement)。
• 如果有定期銀行存款(Certificate of Deposit,CD),利息收入也需要納稅。銀行一般會給你發一份稅務報表(1099-INT)。
報告家庭人口變化
•家裡如果有孩子上大學,家長會收到一份1098-T表格文件,上面列出了該學生一年的各項學雜費用支出。
符合條件的家庭,可以憑藉此表格上提供的信息,獲得一些抵免或退稅。
•在報稅年度離異的納稅人,需提供離婚文件,以方便稅務師幫助修改報稅表格。
• 如果家庭添了小寶寶,最好帶上孩子的出生文件。因爲孩子出生涉及兒童稅收抵免(CTC)、所得稅抵免(EITC)和撫養抵免等多項省稅政策,還可能讓家庭收入降到較低的稅基。
符合收入條件、有17歲以下孩童的家庭,可申請多達2,000美元的兒童稅收抵免。
• 如果家庭有人口亡故,也要準備相關文件。
別錯過報稅最後期限
• 不要錯過4月15日報稅的截止日期。
•實在無法及時申報,需要在到期日之前申請延期到
10月15日;如果沒有及時申請延期,可能會收到罰款。
• 納稅人如果無法一次性支付稅款,可申請分期付款,讓納稅人不會承受太大的經濟壓力。
• 如果有退稅,國稅局多數情況下會在納稅人提交稅務申報表的21天內發放。