华人注意!微信、支付宝转账还是严查了,超过这个数恐被盯上!

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坐着火车唱着歌
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微信、支付宝是华人常用的支付方式,也有很多人通过这些支付平台转账!但是你知道吗,收款金额超过一定的数额可能被查,甚至导致账号被冻结!

2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达300万元。

个人账户收款限额

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,

3种情况的个人账户可能会面临被重点监管

  • 任何账户的现金交易超过5万元;
  • 公户转账超过200万元;
  • 私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。

15项可疑交易重点监管

  1. 短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;
  2. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
  3. 资金收付流向与企业经营范围明显不符;
  4. 企业日常收付与企业经营特点明显不符;
  5. 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
  6. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
  7. 长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;
  8. 短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款;
  9. 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
  10. 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
  11. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;
  12. 频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;
  13. 有意化整为零,逃避大额支付交易监测;
  14. 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;
  15. 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!

“双高”人群高危

中共中央办公厅 国务院办公厅曾印发《关于进一步深化税收征管改革的意见》,明确:

  • 将建立健全以“信用+风险”为基础的新型监管机制……依法加强对高收入高净值人员的税费服务与监管;
  • 加强重点领域风险防控和监管。对逃避税问题多发的行业、地区和人群,根据税收风险适当提高“双随机、一公开”抽查比例;
  • 对隐瞒收入、虚列成本、转移利润以及利用“税收洼地”、“阴阳合同”和关联交易等逃避税行为,加强预防性制度建设,加大依法防控和监督检查力度。

根据《国家税务总局关于切实加强高收入者个人所得税征管的通知》:

  • 将重点关注高收入行业企业的中高层管理人员各项工资、薪金所得,尤其是各类奖金、补贴、股票期权和限制性股票等激励所得;
  • 推进年所得12万元以上纳税人自行纳税申报常态化管理,不断提高申报数据质量,加强申报补缴税款管理;
  • 对以各种发票冲抵个人收入,从而偷逃个人所得税的行为,严格按照税收征管法的规定予以处罚;
  • 对投资者本人及其家庭成员从法人企业列支消费支出和借款的,应认真开展日常税源管理和检查,对其相关所得依法征税;涉及金额较大的,应核实其费用凭证的真实性、合法性;
  • 加强税务机关与公安、工商、银行、证券、房管、外汇管理、人力资源和社会保障等相关部门与机构的协作,共享涉税信息,完善配套措施。
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