加拿大统计局（Statistics Canada）表示，在利率上升的情况下，贫富差距正在扩大，因为低收入家庭面临着生活成本上升带来的最严峻挑战。
贫富差距扩大
加拿大统计局在一份新报告中说，2023 年第三季度，收入最高的 40% 的人与收入最低的 40% 的人之间的可支配收入比例扩大到 44.9%，比上一季度上升了半个百分点。
尽管加拿大统计局指出，该群体的平均工资每年增长了3%，但这些家庭的投资收入也大幅减少，同比下降了43.4%。
加拿大统计局表示，最低收入者 "更有可能利用这些较高回报的能力有限"，他们每月的现金流更多地被不断增加的支出所吞噬。由于交通、医疗和住房成本尤其超过了收入增长，最低收入人群的净储蓄每年下降近 10%。
对于收入最高的五分之一人口来说，第三季度平均可支配收入的增长速度超过了其他任何群体。该机构说，工资同比增长了 5.7%，而净投资收入增长了 9.9%。这一群体在第三季度的净投资收益超过了利息支出的增长。
2023年第三季度，加拿大最富有的20%人群平均净资产为330万加元，占全国净财富总额的67.4%。相比之下，加拿大底层 40% 人群的平均净资产为 67,738 加元，仅占加拿大总净财富的 2.8%。最贫穷的 20% 加拿大人的净财富为负 0.2%，这意味着他们的总资产被债务和负债所抵消。
最不富裕群体的净资产（包括房地产等资产在内的单独指标）年增长率不足一个百分点，而最富裕群体的净资产年增长率为两个百分点。
StatCan 表示，虽然最不富裕群体中的许多人确实持有并购买了房地产，但每年的净资产 "相对不变"，因为为购房融资而增加的抵押贷款债务抵消了持有房地产的价值，而持有房地产的价值每年都相对稳定。
年轻家庭抵押打款债务下降
尽管利率快速上升，但加拿大统计局发现，最年轻的家庭群体（35 岁以下）是平均抵押贷款债务同比下降的唯一年龄组。
该机构认为有几个原因可以解释年均下降 5% 的原因。
StatCan认为，这个年龄段的一些潜在房主可能买不起房，因此放弃了房贷债务。该机构补充说，在利率较低时购房的现有房主正在为即将到来的续贷而挣扎，他们可能正在偿还抵押贷款或搬入更负担得起的住所。
第三季度，债务与收入的情况（衡量加拿大人偿还贷款能力的一个关键指标）在各个人口统计数据中参差不齐。
由于抵押贷款债务减少和工资强劲增长，第三季度最年轻群体的债务与收入比率下降。由于投资收益稳健，老年人的这一比例也有所下降。
但对于核心年龄劳动人口来说，债务与收入比率逐年加速。该指标在 35 岁至 44 岁的人群中最高，达到 255.9%。
StatCan 指出，尽管最年轻的成年人的债务与收入比率下降，但这在很大程度上要归功于总体债务减少，而且在利率上升的情况下，他们仍在为剩余贷款支付更多费用。
“持续的高利率和通货膨胀可能会继续限制家庭在不进一步负债的情况下维持收支平衡的能力，特别是弱势群体，例如收入最低、财富最少的群体和较年轻的群体，”机构得出结论。
来源：globalnews 封面：PxHere
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