揭秘！暗访揭露加密货币非法套现与洗钱链条，多伦多中心店面惊现“黑金”交易！

2025年11月17日报道，一场在加拿大、特别是多伦多市中心展开的卧底调查，成功揭露了通过加密货币进行非法套现和洗钱的隐蔽链条。调查人员发现，一些商家利用匿名加密货币钱包，规避反洗钱和反恐怖主义融资措施，在光天化日之下进行“黑金”交易。这些快速、隐蔽的非法操作，对全球耗时数十年建立的反洗钱体系构成了严峻威胁。该调查由国际调查记者同盟（ICIJ）牵头，与35个国家的37家媒体伙伴合作，在11月初进行了关键的交易取证，详细揭示了这一地下金融活动的运作方式。

记者暗访

在一次关键的暗访中，一名记者走进多伦多市中心一家店面，一名女子从有机玻璃后抬头，为她打开了门。

“我来取款。”顾客说道。

“你有代币吗？”柜台后的女子问道，她身旁堆着一叠现金和一台点钞机。

名卧底记者通过现金槽递进，女店员核对手机上记录的序列号，然后从抽屉里取出一叠崭新的美元钞票。

女店员再次抬头确认：“$1900？”

顾客点头确认后，女店员将现金过了一遍点钞机，用收据条包好这捆钞票，连同信封一起递过柜台。整个交易过程不到两分钟，专家指出，这完全是违法行为。

该顾客此行的目的是将加密货币兑换成现金。越来越多的商家提供此类服务，使得任何拥有匿名加密货币钱包的人，都能在不接触主流银行系统的情况下，兑现巨额资金。一些加密货币套现操作允许客户规避旨在阻止与有组织犯罪、人口贩卖和境外破坏活动相关的“黑钱”洗白的防范措施。其过程揭示了用户如何利用隐蔽渠道绕过现有的反洗钱及其他犯罪防范措施。

多伦多中心店面惊现“黑金”交易

此次市中心店面的交易发生在11月初，这是“洗币行动”（The Coin Laundry）调查的一部分，该行动旨在揭露加密货币套现的洗钱风险。这项调查由国际调查记者同盟（ICIJ）牵头，与35个国家的37家媒体伙伴合作完成。

在加拿大，尤其是在多伦多，这类加密货币套现服务激增。记者们在加拿大城市中发现了100多家提供此类服务的商家。其中超过三分之一公然违法，因为它们没有在加拿大金融情报部门注册。该部门负责监管加拿大的反洗钱和反恐怖主义融资措施。

相反，它们提供了一个平行银行系统，让监管机构和执法部门都束手无策，他们难以调查通过匿名加密货币钱包轻易进行的非法交易。记者发现，五分之一的加密货币套现商家似乎在境外运营。在某些情况下，这些服务甚至会向客户支付高于加密货币实际价值的现金——专家警告称，这是一个明显的迹象，表明他们可能在试图洗钱。

理查德·桑德斯（Richard Sanders）是一位网络犯罪调查员，也是加密货币套现操作领域的全球顶尖专家之一。他表示：“如果以这种方式转移资金，且完全没有任何审查，那将助长无限量的犯罪行为。我做梦都没想到现在会是这种现实。”

商家规避反洗钱保障措施

加密货币套现服务允许人们无需通过银行即可快速将加密货币投资兑现。对于需要从银行受限国家或向这些国家转账的人来说，这尤其有用。

与过去十年间在加拿大各地涌现的加密货币ATM机不同，后者受限于其物理现金持有量，而加密货币套现服务则能够处理大额交易。

商家可以合法提供这些服务，前提是它们遵守旨在防范洗钱和恐怖主义融资的一系列法律。这包括在联邦监管机构加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）注册，并进行“了解你的客户”（KYC）身份核查，这是防范洗钱的关键步骤，以验证客户身份。

法律还要求公司收集参与加密货币交易人员的信息，这项措施旨在增加不良行为者使用加密货币的难度。

在线目录上充斥着那些乐于规避规则的外国商家。

在多伦多，记者们使用Telegram和WhatsApp联系了二十多家未注册的加密货币套现商家。许多商家回复称他们提供市内现金派送服务，有些还声称无需核查身份。一些平台甚至拥有似乎已将整个过程自动化的网站，允许任何人发起加密货币套现交易。

一家服务商如是说：“无需验证即可下单。”

另一家则表示：“准备好后，我们的代表将联系您协调会面时间和地点。”

在这些商家中，001k.exchange——此次调查的多伦多交易正是通过它进行的——是一个主要参与者。该公司总部设在乌克兰，在加拿大和美国多个主要城市提供加密货币套现服务，尽管它在任何这些地方都没有合法运营权限。

根据区块链分析公司Chainalysis向ICIJ提供的数据显示，自2022年8月以来，001k.exchange已接收了价值超过148亿（美元）的加密货币。目前尚不清楚这笔总金额中有多少是派送服务，有多少是001k提供的其他加密货币兑换服务。

该公司指导客户通过Telegram联系，这是一个以相对匿名性和加密功能著称的消息应用。

当记者通过该应用联系时，001k的一名代表最初表示，公司不接受低于10000 USDT（泰达币）的交易。泰达币是一种与美元挂钩的“稳定币”。（记者发现的大多数兑换商都有类似的最低交易金额限制。）

该代表后来同意降低金额，但收取100美元（美元）佣金。该代表表示，他们可以在同一天完成交易。

“从头到尾都可疑”

交易当天，记者从一个匿名数字钱包向001k在Telegram上提供的加密货币钱包地址转账了2000 USDT，约合2800加元。几分钟内，代表确认了收款。记者被告知要发送一张小面额钞票的照片，要求清晰显示其独特的序列号。这便是“凭证”（token）。

001k的代表在Telegram上表示：“您在收取资金时需要交出这张钞票，作为您取款的凭证。当派送员准备好时，他会联系您。”

不到一小时，记者收到了一条来自名为“Aleks Canada”的Telegram账号的信息，内容是俄语。“你好。多伦多的包裹。”他们写道。随后，Aleks Canada指示记者到多伦多市央街（Yonge Street）上的一家货币兑换和汇款公司——Orbit Money领取现金。

当记者抵达央街的店面时，一名店员让她进入，并在检查了“凭证”（一张5美元的钞票）后递上了那叠现金。既没有检查身份，也没有提出任何问题。记者也没有看到店员记录任何信息。现金附带一张收据和一个印有Orbit Money标志的信封。

专门研究加密货币的蒙特利尔律师亚当·阿特拉斯（Adam Atlas）表示：“这从头到尾都可疑，他们理应核实你的身份。”

Orbit Money在电子邮件中告诉联合调查组，公司与001k.exchange“没有任何形式的关系、合作或隶属”，公司对此交易不知情也未授权。后来在一次采访中，公司代表表示，似乎有两名员工——一名店员和一名经理——负有责任，尽管Orbit仍在内部调查的初期阶段。

Orbit的反洗钱顾问安吉洛·科波拉（Angelo Coppola）惊愕地表示：“我们简直是目瞪口呆。”

“我们绝对非常、非常严肃地对待这件事，如果有什么能让这种情况不再发生，我们一定会确保它不再重演。”

Orbit Money是一家在加拿大设有12家分支机构的汇款服务企业，注册业务包括外币兑换、汇款和虚拟货币交易。

Orbit Money表示，尽管它已在FINTRAC注册以处理加密货币交易，但它仅在“特殊情况下，并严格遵守FINTRAC的要求”进行。

记者追溯发现，此次交易中的2000 USDT首先被转移到一个001k.exchange的存款钱包。随后，这些USDT又被转移到另一个由001k.exchange托管的钱包，据独立区块链研究员尤里·谢罗夫（Yury Serov）称，在过去三个月里，该钱包接收了至少9亿（美元）的加密货币。

“如果以这种方式转移资金，且完全没有任何审查，那将助长无限量的犯罪行为。” — 理查德·桑德斯

无论是通过Telegram还是在其显示派送兑换汇率的网站上，001k有时曾主动向提供加密货币并收取现金的客户支付报酬。10月下旬，001k曾向纽约市的客户提供10001美元（美元）的实体现金，以换取9757 USDT。

在蒙特利尔，001k的一名代表向记者表示，愿意支付超过100万加元，以换取763949 USDT——这实际上是支付0.5%的佣金来处理现金。

区块链调查专家帕梅拉·克莱格（Pamela Clegg）表示：“这表明与需要‘抛售’现金的犯罪集团存在联系。”她曾在加密货币公司和传统银行工作，“特别是如果他们花钱让人拿走他们的钱。”

001k的Telegram代表收到了ICIJ的提问，但未予回应。

犯罪分子的完美温床

大多数加密货币交易都记录在被称为区块链的公共账本上。但即便这些记录允许任何人查看加密货币在钱包或账户之间流动，它们往往不显示其背后所有者的身份。加密货币技术让用户可以非常轻松地创建无限数量的匿名数字钱包地址，类似于银行账号。

ICIJ采访的专家表示，加密货币套现服务在这种金融保密性中蓬勃发展。

区块链分析公司Crystal Intelligence的首席情报官尼克·斯马特（Nick Smart）表示：“看到通过这些服务台流动的资金量，简直令人震惊。我们不知道是谁在使用它们，也不知道他们为什么使用它们。”

官员表示，由于加密货币套现服务通常使用所有权对执法部门来说是未知的加密货币地址，因此，当洗钱者通过此类服务套现时，追查非法加密货币转移的线索往往就会中断。

加拿大货币服务业务协会执行董事约瑟夫·伊乌索（Joseph Iuso）说：“这就像‘打地鼠’游戏，你刚关闭一个，它就会在别处冒出来。对我来说，与其不断打击（非法经营者），不如更好地进行监管，制定适当的法规，并确保人们遵守正确的报告和记录保存规定。”

在全球范围内，成功打击与加密货币套现服务相关的犯罪活动的情况并不多见。然而，去年，一项名为“稳定行动”（Operation Destabilise）的国际调查，由英国国家犯罪局牵头，揭露并捣毁了专门从事加密货币与实体现金兑换的俄罗斯洗钱网络。这些网络被发现支持全球范围内的严重有组织犯罪。

安大略省警察表示“知道这类事件可能会发生”，但将相关问题转给了金融监管机构。加拿大皇家骑警（RCMP）在截止日期前未回应提问。

Orbit Money称正在调查非法交易

尽管如此，专家表示，加拿大当局在发现全国各地不断扩张的非法加密货币套现服务方面也面临着重大挑战。即使现金是在多伦多市中心一家注册的汇款服务企业交接的，这不一定能让调查变得更容易。

雅尼克·罗斯 / 加拿大广播公司

阿特拉斯检查了多伦多交易的收据单，指出那只是一张点钞机打印出来的凭条，用来显示支付的钞票数量正确，并非真实的交易记录。

他表示：“他们可以顺利通过审计，因为这笔交易从未真正发生过（在公司记录中）。”

Orbit Money表示，正在调查这笔交易所发生的情况，公司称其“完全在”内部系统之外发生，从而绕过了内置的检查机制。尽管现金似乎来自该分店的一个抽屉，但Orbit表示其会计部门并未发现资金缺失，这表明可能有人迅速补上了这笔钱。

Orbit所称的负责该交易的经理卡维·萨耶万德（Kaveh Sayehvand）表示，这笔现金来自他的个人储蓄，他以为自己在偿还朋友的贷款，并且与001k没有任何关联。他还说，店员对情况一无所知，只是按照他的指示操作。

Orbit在一份声明中表示，“将实施纠正措施，以消除未来类似的风险。这包括加强监督、额外的员工再培训以及进一步强化我们的合规政策。”

Orbit Money还表示，公司严格执行FINTRAC关于记录保存、向监管机构报告和正确识别客户的规定。“任何偏离这些标准的行为都将被视为严重的合规问题。”该公司称。

当被问及与001k和Orbit Money之间的加密货币套现交易时，FINTRAC拒绝置评或披露任何有关特定实体的信息。

FINTRAC发言人洛里·布莱尔（Lori Blair）表示：“FINTRAC已准备好在必要时采取强有力行动，确保企业认真履行其职责。这可能包括行政罚款，以及将任何不合规行为转交执法部门处理。”

 

来源：thestar.com 封面：thestar