一纸假护照，6.1万枚比特币，13万人的半生积蓄。跨越八年的追索，终于在伦敦法庭迎来关键转折。
就在9月29日伦敦南华克刑事法庭庭审中，这位47岁的中国女商人钱志敏（又名张亚迪），终于当庭承认了“持有犯罪所得财产”与“转移犯罪所得财产”两项罪名。
“她希望认罪能给等待八年的投资者带来一丝安慰。”钱志敏的律师罗杰·萨霍塔在伦敦南华克刑事法庭外这样说道。
这场英国史上最大加密货币洗钱案，涉及6.1万枚比特币（当前价值超55亿英镑）约等于430亿元人民币。而背后，是更庞大的430亿元非法集资洗钱黑色网络，卷入了近13万中国投资者的积攒了近半生的血汗钱。
完美骗局：当比特币遇上庞氏理财
2014年3月，“天津蓝天格锐电子科技有限公司”正式成立。表面是前景光明的科技企业，实则是精心设计的庞氏骗局。
公司在全国推出10期理财产品，内容包装为比特币、智能养老等热门概念。每份产品售价3万至6万元，合同期12-30个月。
最诱人的是回报：公司承诺除周末和节假日外，投资人账户每天都能收到约160元分红，合同到期可获得约3倍本金回报。
“投资者大多年龄在50岁至75岁之间，投入了‘数十万至数千万元’人民币。”《三联生活周刊》在2024年的报道揭示了受害群体的普遍性。
这些骗局精准利用了当时加密货币的热潮，用每日分红和保证利润的承诺，编织了一张完美的财富陷阱。
图片来源于@RFI，版权属于原作者
熟人网络：信任背后的致命陷阱
这个骗局最致命之处，在于它专门侵蚀人与人之间最基本的信任。
据报道，受害者中包括商人、银行职员甚至司法人员——他们都是经朋友和家人推荐参与投资。
熟人的背书，让这个骗局更具迷惑性和杀伤力。
令人难以置信的是，尽管投入巨资，投资者对被称为“财富女神”的钱志敏几乎一无所知。她如同幽灵般隐藏在层层代理人身后，完美地避开了公众视线。
2017年7月，蓝天格锐因涉嫌非法吸收公众存款被天津警方查封。后续通报显示，三年多时间里，该骗局吸引了约13万投资人，涉及31个省、市、自治区，涉案金额超430亿元。
“假护照”金蝉脱壳：比特币洗钱与跨国逃亡
在骗局曝光前，钱志敏（又名张亚迪）早已规划好完美的退路。
2017年产品爆雷前夕，她将非法所得全部转换为比特币转移至海外，并使用假护照成功逃往英国。
“钱志敏在被捕前五年一直在‘逃避法律制裁’，这需要经过涉及多个司法管辖区的复杂调查。”伦敦警察厅调查组组长伊莎贝拉·格罗托表示。
在英国，钱志敏开始通过购买房产洗白赃款。她得到了一名中国外卖员文健的帮助，这位前外卖员因此案已于去年被判入狱六年零八个月。
更令人震惊的是，她还利用赃款在迪拜购买了两处房产，价值超过50万英镑，构建起真正的跨国洗钱网络。
天网恢恢钱志敏英国落网：中英合作破获世纪大案
2021年5月，警方终于取得突破性进展——查获并冻结了钱志敏设备中的6.1万枚比特币。这一规模不仅是英国历来最大，也是全球执法部门查获的最大规模加密货币之一。
这些比特币在当时价值约34亿英镑。
“周一的定罪标志着警方和中国执法团队‘多年专心调查的成果’。”伦敦警察厅经济和网络犯罪指挥部负责人威尔·莱恩肯定地说。
2024年4月，钱志敏在英国落网。起初，她在法庭上否认所有指控，但在9月29日的庭审中却突然改变立场，当庭认罪。这一转变，为这场持续八年的跨国追索画上了关键句点。
13万投资者的赔偿仍充满变数：跨国追索的复杂现实
尽管钱志敏当庭认罪，但受害者的赔偿之路依然充满变数。
其律师表示：“加密货币价值的大幅上涨意味着有足够的资金偿还投资者损失。”然而，跨境追回资金面临巨大法律障碍。
根据英国《犯罪收益法》，中国投资者必须证明被扣押比特币的所有权，并遵循复杂的链上追踪程序。加密货币的去中心化特性使资产识别变得异常复杂，而中英司法合作的局限性更拖延了案件进展。
目前，英国皇家检控署正努力确保被盗资金归还受害者，但这个过程可能需要数年时间。
目前，钱志敏已被还押候审，具体量刑日期待定。如果罪名成立，她将面临最高14年的监禁。
“比特币和其他加密货币越来越多地被有组织犯罪分子用来掩饰和转移资产。”英国皇家检察署副首席检察官罗宾·韦耶尔的警告，为这起世纪大案写下了最好的注脚。
在天津，多名受害者将通过远程视频参与后续庭审，而中国办案警官也将亲赴伦敦作证。这场持续八年的跨国追索，终于让13万投资者看到了希望的曙光。
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信息来源于：BBC，RFI等多家媒体报道「该长文章来自@想吃妹妹的甜甜圈-英国省钱快报，版权归原作者所有」
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