曝光！加拿大华人银行内鬼被控5百万诈骗！认罪泪崩请求免蹲监狱，法官这样回怼……

是momo酱 1646 浏览 2025-08-08 更新 2025-08-07 发布

32岁的布罗萨德华人女子Xu Yi Huang因参与一宗涉及500万加元的抵押贷款诈骗案，近日在蒙特利尔法院认罪。检方建议判处其24至30个月监禁，而辩护律师则请求21个月的居家监禁。案件引发广泛关注，法官将于10月宣判。

案件始末

据检方透露，Xu Yi Huang是19人犯罪团伙中的一员，该团伙在2020年至2022年疫情期间通过伪造身份和文件，非法为五栋物业办理抵押贷款，涉案金额高达500万加元。

Xu于去年承认犯有诈骗和洗钱罪名。她在庭上表示，自己是被朋友兼前同事Quoc-Binh Trinh（绰号Leslie Chow，3月被控诈骗）拉入伙的。她起初拒绝参与，但认为此计划风险较低，最终同意协助。

在一宗具体案例中，Xu冒充房主，使用伪造的中国护照与公证人进行视频会议，签署全权委托书，授权一名“假配偶”办理贷款，成功骗取75万加元贷款及13.2万加元再融资款项。她声称自己仅从中获利1000至2000加元，并表示事后深感后悔：“我做完就后悔了，没想到会被牵连这么深。”

检方指出，该团伙中的核心人物Phuoc Hung Luu涉嫌骗取437万加元私人贷款，而Xu虽非主犯，但在洗钱环节中扮演了“关键角色”。

银行职员的“内鬼”角色

2020年至2022年，Xu在布罗萨德TD银行分行担任柜台职员，拥有审批大额交易的权限。期间，她为同伙账户审批了50万加元的支票，多次查询账户信息，并协助提取70.6万加元现金。她在庭上解释：“一旦参与，就很难抽身。我担心拒绝会暴露之前的公证行为。”据称，她总计仅获3000加元报酬。

辩护律师Luc Simard质疑：“为了这么少的回报冒如此大的风险，值得吗？”法官Pierre Labelle也表示，这一问题令人深思。

量刑争议

检方律师Sarah-Audrey Daigneault主张判处24至30个月监禁，认为案件金额巨大、作案手法复杂，且Xu利用银行职员身份协助洗钱，影响恶劣。她还指出，Xu对罪行的严重性认识不足。

辩方则请求21个月居家监禁，强调Xu认罪态度积极，主动自首，并当庭向受害者道歉：“我感到羞愧，对不起受害者。”Simard表示，Xu已从Scotia银行高级顾问（年薪7.8万加元）转为兼职服务员，收入骤减，生活已受到显著影响。他反问：“让她与女儿分离数月，真的必要吗？19名涉案人中已有4人免于监禁，这传递了怎样的信号？”

案件主谋之一Adnane El Fehdi尚未受审，另有同伙Naimur Rahman等人已认罪，检方对其求刑4年。法官Labelle表示，将于10月宣布Xu的最终判决。

此案引发了公众对银行安全和贷款诈骗的广泛讨论。加拿大民众对此有何看法？如何防范类似诈骗？欢迎分享您的观点！

来源：lapresse 封面：MARCO CAMPANOZZI, LA PRESSE