在加拿大，更被看好的 ETF（交易所交易基金）是具有较低的管理费率（Management Expense Ratio MER）和高回报，并且符合投资者对所要投资的行业或产业的偏好。
ETF是什么
ETF（Exchange Traded Fund 交易型开放式指数证券投资基金，简称“交易型开放式指数基金”，又称“交易所交易基金”）在证券交易所交易，通常被认为是一种多样化的投资选择，因为它们在单一基金中持有多种不同类型的资产。
投资人可以如买卖股票那么简单地去买卖“标的指数”的ETF，可以获得与该指数基本相同的报酬率。
在选择 ETF 时，最好考虑一下自己的投资目标和风险承受能力，以及特定 ETF 的管理费用、资产和持有量。在此，我们将为你推荐加拿大最佳ETF，帮助你开始寻找。
加拿大ETF TOP10
如果你正在寻找最值得购买的个人 ETF，这些基金值得一看。
1. 加拿大最适合一体化平衡投资ETF
如果你更喜欢保守型的全市场ETF，不妨看看VBAL。
总体而言，该 ETF 的目标是平衡更多的固定资产，以抵消股票市场的波动。它持有 39.88% 的债券和 60.03% 的股票。
自成立以来，其平均年回报率为 4.95%，比一般储蓄账户的利息都要高。
以下是加拿大最好的 ETF 之一的前三大持股：
- 先锋美国全市场指数 ETF
- 先锋加拿大综合债券指数 ETF
- 先锋富时加拿大全盘指数 ETF
2. 加拿大最适合一体化投资ETF
说到能让您一站式投资市场的一体化 ETF，VGRO值得考虑。它的股票加权比例为 79.97%，固定收益加权比例为 19.91%。
它的市场回报率相当低，仅为 0.24%，是一体化 ETF 中最低的之一。
与较为保守的 VBAL ETF 相比，我更喜欢它，因为我相信未来几年会有更大的增长，因此也会有更大的上升空间。此外，在我选择从该 ETF 套现之前，我有更长的时间跨度，可以等待任何经济下滑。您的个人情况可能有所不同，请自行判断。
以下是它的前三大持股：
- 先锋美国全市场 ETF
- 富时加拿大全盘指数 ETF
- Vanguard 富时发达全盘（北美除外）指数 ETF
3. 加拿大最适合投资美国股票ETF
标准普尔 500 指数以惊人的速度增长，这已不是什么秘密，对投资者来说似乎只有上涨。
造成这种情况的原因有很多，很多投资者都在纠结这种上涨是否会很快结束。我没有水晶球来回答这个问题，但我可以说，如果你正在寻找标普指数的中等风险敞口，那么VFV值得考虑。
自成立以来，它的 1 年年均回报率为 11.69%，回报率为 15.54%。
以下是其前三大持股：
- 微软公司
- 苹果公司
- 亚马逊公司
4. 加拿大美国股票最佳ETF亚军
想要投资标准普尔 500 指数的另一种选择吗？
贝莱德的XUU以较低的成本拥有整个美国股市。请记住，它是为长期持有而设计的。
以下是它的前三大持股：
- iShares 核心标普 ETF
- iShares Core S&P Total U.S. Stock
- iShares 核心标准普尔中型 ETF
5. 加拿大最佳ETF
Vanguard 的VCN 是专注于加拿大的 ETF 中的佼佼者。它可能不是最大的全加拿大 ETF，但它的表现肯定不俗。
该 ETF 成立于 2013 年，目前持有 170 多只股票，主要是金融、基础材料和能源类股票。
自成立以来，它已获得了 7% 的稳健年均回报率。
ETF 的非活动管理方式意味着该 ETF 的管理费非常低，市场回报率为 0.05%。
以下是其前三大持股：
- 加拿大皇家银行
- 多伦多道明银行
- 加拿大自然资源
6. 加拿大全球股票最佳ETF
XAW是国际股票的稳健之选，其大部分增长来自于对美国市场的投资。
它的真正目的是以低成本和无意义的方式，成为投资增长的长期选择。
以下是其前三大持股：
- iShares 核心标准普尔 500 ETF
- iShares MSCI EAFE IMI 指数
- iShares 核心 MSCI 新兴市场指数
7. 加拿大除加拿大以外的全球最佳投资ETF
如果您的投资组合中已经有大量的美国和加拿大股票，而您正在寻找更多的国际投资机会，并且以欧洲股票为权重，那么VIU是一个值得考虑的可靠选择。
这只 ETF 有一半以上的持股在欧洲，以全球发达市场为目标，目前持有约 3,900 只股票。
如果您正在考虑一只价格适中的全球ETF，现在正是考虑这只ETF的好时机。
以下是其持有的前三大股票：
- 诺和诺德公司
- 雀巢公司
- ASML Holding NV
8. 加拿大除加拿大以外的全球投资最佳ETF亚军
XEF是VIU的另一个替代选择，该ETF更偏重于金融股，可能对投资者更具吸引力。
XEF 在欧洲、亚洲和澳大利亚持有 2,600 多只股票，可能会带来市场波动所需的多样化。
以下是其前三大持股：
- 诺和诺德
- 雀巢公司
- ASML Holding NV
9. 加拿大最佳债券ETF
VAB是我推荐的加拿大最佳债券。
原因是它的市场回报率很低，仅为 0.09%，而且它已经存在了 10 多年，很少让持有者失望。它持有近 40% 的 AAA 级债券，持有超过 1,000 种债券。
以下是其前三大持股分布：
- 省级/市级
- 财政部/联邦
- 机构
10. 加拿大最佳加拿大债券ETF
作为富时加拿大综合债券指数（FTSE Canada Universe Bond Index）的影子基金，ZAG值得一提，它是 VAB 的替代基金。
现在我喜欢它的每股价格。该 ETF 应能以类似的收益模仿 VAB，但价格几乎只有 VAB 的一半。
最重要的是，它来自加拿大的一家大银行--BMO。
如何投资ETF
在加拿大投资ETF有3种主要方式：
- 开设网上经纪商账户并为其注资，然后直接购买ETF。
- 开设一个机器人顾问账户并为其注资，该账户会自动将您的资金投资于基于ETF的投资组合。
- 咨询财务顾问，购买他们推荐的 ETF。
加拿大的 ETF 类型
ETF 有各种形状和规模。从跟踪特定行业或地区的股票型ETF到为寻求收入的投资者提供的债券型ETF，您可以有多种多样的选择。还有一些类型专注于商品、房地产等。有些 ETF 是主动管理型的，有些则是被动管理型的。
本表说明了一些最常见的类型：
在加拿大选择 ETF 时应注意什么？
在为您的投资组合选择购买哪种ETF时，需要考虑很多因素，例如：ETF的多样化程度如何？
- 它的多样化程度如何？
- 属于什么资产类别？
- 购买、销售和管理ETF涉及哪些费用？
- ETF由谁管理，是主动管理还是跟踪指数？
问题是，加拿大并非所有顶级ETF都是一样的。
加拿大市场上有如此多的ETF，有些是为了均衡地跟踪全球市场指数，而有些则是为了集合特定的资产。顶级加拿大 ETF 将满足您的需求，并随着时间的推移不断升值。
在创建由 ETF 组成的投资组合时，有一点是肯定的--它们不是 "快速致富 "计划。相反，它们的目的是在更长的时间跨度内实现增长，并一路为您带来可观的收入。
在加拿大选择下一只 ETF 时，您可以考虑以下 4 个因素。
1. 较低的 MER
管理费用比率，简称MER，是指提供ETF或共同基金的公司收取的总费用。它包括每年向基金收取的税费和运营费用等支出。
它通常显示在 ETF 的首页或销售单上，以基金当年平均净资产的百分比表示。例如，如果基金资产为 10 万美元，每年的成本为 260 美元，那么 MER 就等于 0.26%。
加拿大 ETF 的典型 MER 在 0.25% 到 0.75% 之间。
加拿大最好的ETF管理费越低越好。管理费越低，您可以保留和投资的自有资金就越多。
2. 有助于分散投资组合的整体资产类别
加拿大最好的 ETF 将帮助您的投资组合实现适当的多样化。
ETF之所以出色，是因为它们有助于锁定资产类别。对于初学者来说，我总是喜欢把资产类别分为6类：
- 股票（又称股票）
- 债券（又称固定收益）
- 商品
- 房地产
- 优先股
- 其他
最后一类可以是货币、私募股权等。基本上，没有这方面的 ETF。我认为这些都是真实世界的市场资产。
总的来说，大多数 ETF 都持有前三类资产（股票、债券、商品）。一个多元化的投资组合还包括房地产和优先股。
3. 相关持股
许多 ETF 背后的前提是持有大量 债券或股票。这样一来，任何由于某家公司股价下跌而导致的市场剧烈波动对股价的影响都很小。
因此，如果您研究一下加拿大 ETF 的组成，就会发现它拥有十多家或上百家公司的股票。
例如，如果您购买 Vanguard 的VFV，它追踪标准普尔 500 指数（即美国最大的 500 家上市公司），那么您购买的 ETF 就持有以下公司的股票：
- 苹果
- 微软
- 亚马逊
- Meta Platforms Inc、
- 伯克希尔哈撒韦公司
- 强生公司
- 以及其他 500 家列入该指数的公司。
最大的问题是......这只基金是如何平衡的？
看起来是这样的：
这是加拿大最好的 ETF 之一的多元化 ETF 的典范
4. 平均年回报率
最后，最好看看 ETF 的平均年度表现如何。这决定了ETF能为您带来什么样的收益。
当然，ETF存在的时间越长，平均回报的数据集就越好。年平均收益率高的ETF可能是成立时间不长的ETF的数据，因此在比较选项时应牢记成立日期。
ETF 在加拿大的优势
从多样化到成本效益，ETF 的优势不胜枚举。了解这种投资选择的好处有助于您理解为什么它们在各种背景的投资者中都很受欢迎。
让我们先来看看 ETF 如此受欢迎的 4 个原因。
- 易于分散投资
- 可以是一种被动的投资方式
- 像股票一样交易
- 降低收费
ETF 在加拿大的劣势
重要的是要看到硬币的两面，研究ETF的缺点和优点。了解这些缺点有助于您在将ETF纳入投资策略时做出明智的决定。
- 更难控制您所投资的一切
- 主动管理型 ETF 的 MER 可能较高
来源：moneygenius
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