防不胜防!华人被18年“好友”骗走数十万,变卖房产抵债!

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Eunice Chan 说,通过 18 年的相处,她与 Po Yuk "Peggy" Chan 建立了深厚的感情。她们一起环游世界,是同一个教会团体的成员,Po Yuk Chan甚至把她的朋友介绍给她的家人。

"她让我做什么,我都会去做,因为我信任她。"

Eunice现在卷入了一系列涉及前房地产经纪人和抵押贷款经纪人Peggy Chan的诉讼案,指控她多年的朋友诈骗了她数十万元。

媒体于 2023 年 2 月首次报道了有关 Peggy Chan 的指控。上个月,约克地区警方宣布,这名安大略省万锦市的妇女被指控犯有多项与欺诈有关的罪行。

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警方指控称,从 2016 年到 2021 年,这位前经纪人通过登记房屋抵押贷款并提取收益的方式,诈骗那些不善说英语或阅读英语的人。她通过律师否认了这些指控。

即使受到刑事指控,一些接受采访的据称受害者仍需承担数十万元的抵押贷款。由于贷款人正在设法收款,一些据称受害人现在面临着失去家园的风险。

专家说,这是许多欺诈案件的现实情况: 即使提出了刑事指控,即使被定罪,受害者也有责任通过民事诉讼追回钱款。他们说,这个过程具有挑战性,耗费时间,可能会让一些人在经济上一蹶不振。

涉嫌欺诈性抵押贷款

约克区警方称,这些刑事指控涉及五名据称受害人,包括万锦市的Eunice Chan和Tina Li。

Eunice声称,2021年,与她非亲非故的Peggy Chan找到她,提出一起购买投资房产的想法。

她说,50 岁的Peggy说服她开设了一个联合银行账户,然后她被带到一个律师办公室签署文件。Eunice说,她相信这些文件与购买房产有关。

Eunice在法庭文件中称,她在律师办公室被匆匆忙忙地处理完文件后,Peggy又去她家签署了更多的文件。

图片来自@Eunice Chan/CBC,版权数原作者

她说她的朋友后来告诉她,购买计划没有进展。直到大约一年后,Eunice 说她收到了一封律师函,内容是关于她自己房产的 30 万元抵押贷款。

这位 64 岁的老人说,她后来才知道,在她不知情的情况下,她的房子被抵押了两次,一次是 85 万元,另一次是 30 万元。她声称,这些收益被存入了共同账户,后来又被Peggy取走了。

Eunice 说她无力支付这些抵押贷款,而 85 万元抵押贷款的贷款人正在寻求强制执行行动,这意味着她的房子可能会被没收。两周前,法官听取了关于抵押贷款有效性的动议,预计法官将在未来几周内做出裁决。

Shirley Xialian He说,她太了解这个现实了。在法庭文件中,她声称自己用毕生积蓄在多伦多购买了一处房产。鉴于她的收入微薄,她声称Peggy Chan提供了抵押贷款中介服务以促成购房。

但He声称,Chan歪曲了贷款条件,并在她不知情的情况下对所购房屋进行了二次抵押贷款。现年 59 岁的He说,她被迫卖掉房子以偿还两笔抵押贷款,剩下大约 1.1 万元,现在租住在地下室公寓的一个房间里。

她通过翻译告诉采访媒体:"我卖掉了房子,因为压力太大了。"

45 岁的Tina Li于今年 2 月向媒体讲述了她的故事,她是另一位涉嫌欺诈的受害者。她说,她仍在与抵押在她房产上的贷款作斗争,但她担心可能会失去自己的房子,其中一个贷款人正在寻求强制执行一笔 40 万元的抵押贷款,Li称这笔贷款是在她不知情的情况下办理的。

"即使Peggy Chan被逮捕并被起诉,我们仍然要对她从我们这里骗取的款项负责,"Li 告诉采访媒体。

刑事法庭与民事法庭

一些欺诈问题专家表示,警方可能需要花费大量时间才能提出刑事指控,如果能提出的话。

哈利法克斯反欺诈情报咨询公司的负责人 Vanessa Iafolla 说:"提出刑事指控的情况非常罕见,我认为这说明了此案的严重性。"

但即使有了刑事指控,仍有必要通过民事法庭进行索赔,以试图追回钱款,因为这两个案件是完全分开的,Iafolla 称这种制度存在缺陷。

"对于大多数欺诈受害者来说,现实情况是司法程序漫长而缓慢,而且不完整"。

Iafolla说,对于许多受害者来说,最好的选择是尽快通过民事法庭追查被盗资金。

数十处财产受到影响

私家侦探Brian King调查涉及Peggy Chan的案件已近一年,他表示这就像将拼图游戏的各个部分拼凑在一起。

“我现在正在处理一个[案件],其中一笔抵押贷款就达 90 万元。因此,当你计算所有这些抵押贷款时,我们说的是 10 至 2000 万元以上,”。

他受雇于代表房主或贷方的产权保险公司,目前正在调查六处房产的八项索赔。但他表示,他知道其他数十处房产也受到了Peggy Chan涉嫌行为的影响。

King表示,他没有看到任何证据表明贷方参与了涉嫌欺诈的同谋。

他说,虽然他看到许多抵押贷款欺诈案件,其中有人冒充房主申请抵押贷款并提取资金,但使这些案件变得更加复杂的是,在某些情况下,真正的房主签署了文件,说他们认为这是为了有些不同。

另一个复杂之处是据称注册抵押贷款代理人的参与。

律师否认指控

上个月,在指控提出后,Peggy Chan的律师在接受采访时表示,他的当事人正在与警方合作,并在她自己的担保下被释放。

她的首次出庭定于本月晚些时候。

他维持了之前的说法,即所谓的受害者知道他们所签署的内容,并且他们愿意参与住房投资,但住房投资并没有按照他们希望的方式实现。

他们否认这一说法。

媒体此前报道称,Chan的抵押贷款经纪人执照被列为“无权出售”。虽然她之前被列为安大略省房地产委员会名录中的销售人员,但现在搜索她的名字没有结果。前雇主 Bay Street Group Inc. Brokerage 在一封电子邮件中表示,“她不再在我们这里了”,因为她的执照已于 5 月被终止

与此同时,约克区警方相信还有更多受害者,并敦促他们挺身而出。接受采访的三名妇女还呼吁其他所谓受害者向警方举报她们的情况。

“我希望更多的人有勇气发声,”Tina Li说。

来源:CBC 封面:Grant Linton/CBC

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