美国运通信用卡对比 - Cobalt、Gold、Marriott Bonvoy和SimplyCash优缺点分析

美国运通信用卡对比 - Cobalt、Gold、Marriott Bonvoy和SimplyCash优缺点分析

美丽废物
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美国运通信用卡凭借其高回报率,极具价值(且专有)的优惠,以及与加拿大大部分主要奖励计划的合作,在加拿大的信用卡市场中名列前茅。当然,在加拿大,有些商家不接受Amex美国运通 —— 但是情况正在改善。

让我们看看加拿大的最佳美国运通信用卡是哪些,以及它们之间的对比如何。

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四款最佳美国运通信用卡

以下是加拿大最佳美国运通信用卡的预览:

加拿大最佳美国运通信用卡

 

类别 信用卡 当前欢迎奖励优惠
加拿大最佳美国运通信用卡 American Express Cobalt® Card 最高可获得30,000积分奖励 (具体条款) 
最佳奖励和优惠的美国运通卡 American Express® Gold Rewards Card  最高可获得60,000积分奖励 (具体条款)
 最佳酒店住宿的美国运通卡 The Marriott Bonvoy® American Express®* Card  

 最高可获得50,000 75,000积分奖励 (具体条款)

最佳美国运通返现卡 SimplyCash® Preferred Card from American Express

最高可获得$400返现奖励 (具体条款)

*2023年6月更新,最新优惠以官网为准。

加拿大最佳美国运通信用卡:American Express Cobalt® Card

申请链接:American Express Cobalt® Card

优点:

  • 可获得高达30,000的奖励积分。
  • 在购物上每消费1加币可赚取最多5积分。
  • 积分价值最高可达¢2。
  • 有很多方式可以将积分兑换为高价值。

缺点:

  • 包含的保险覆盖略低。

作为加拿大最顶级的信用卡,美国运通Cobalt Card提供的奖励具有极高的回报率,年费支付方式灵活。 不出所料,这张信用卡会让任何其他卡片相形见绌,提供:

  • 在杂货和餐厅消费上每消费1加币可得5积分
  • 在流媒体服务消费上每消费1加币可得3积分
  • 在汽油,公共交通和旅行消费上每消费1加币可得2积分
  • 在所有其他购买上每消费1加币可得1积分

不要让每年155.88加币的年费吓到你 - 美国运通将这一相当高的年费分成了每月12.99加币的易于承受的支付方式。

除此之外,你还可以在第一年每月消费500加币后,获得高达30,000的会员奖励积分来开始你的奖励积分余额。这足够购买3次短途航班。

如果这还不够,它在2023年赢得了很多信用卡天才奖: 最佳综合, 最佳旅行, 最佳奖励, 最佳飞行计划, 最佳餐厅, 最佳杂货, 最佳汽油和公共交通,以及最佳美国运通信用卡。

优惠丰富的美国运通信用卡:American Express® Gold Rewards Card

申请链接:American Express® Gold Rewards Card

优点:

  • 可获得最高60,000奖励积分。
  • 在购物上每消费1加币可赚取最多2积分。
  • 有很多高价值的兑换选项。
  • 每年可享受4次免费进入加拿大的Plaza Premium休息室。

缺点:

  • 高年费250加币。

有了美国运通Gold Rewards Card金奖励卡,你可以两全其美!

让我们从第一部分开始,奖励:

  • 在汽油、杂货、药店和旅行消费上每消费1加币可得2积分
  • 在所有其他购买上每消费1加币可得1积分

接下来是优惠。如果你获取这张美国运通信用卡,你将看到以下4项主要的好处:

  • 每年100加币的旅行信用(可用于在此卡上充值的任何单次旅行预订)
  • 提供优先通道会员资格,可以访问全球1,200个休息室(每次访问费用为32加币)
  • 在加拿大享受4次免费进入Plaza Premium休息室
  • 每4年一次的NEXUS申请折扣50加币。

此外,还有一个稍微小一些的优惠,它不会为你节省任何钱,但会为你带来一些酷炫的积分。这张Amex信用卡是由你选择的颜色(金色或玫瑰金)的金属制成。

需要注意的是,年费是250加币,这比一些其他卡片稍高一些。

Amex酒店信用卡:The Marriott Bonvoy® American Express®* Card

申请链接:The Marriott Bonvoy® American Express®* Card

优点:

  • 50,000 75,000奖励积分。
  • 在所有购买上每消费1加币可得2积分(在万豪酒店消费可得5积分)。
  • 每年免费的一晚住宿证书,价值最高可达35,000积分。
  • 自动银精英状态。
  • 每年15个精英夜晚积分。

缺点:

  • 与其他Amex卡相比,保险较差。

想要开始在酒店免费入住吗?那么万豪礼赏美国运通卡就是你的不二选择。你在购买的所有商品上都会获得万豪礼赏积分。

首先,在前三个月内消费3,000加币,并在第14至17个月内购买商品后,你可以获得75,000积分的欢迎奖励。

在你的所有购买中,你将享受高额的积分获取速率:

  • 在万豪酒店上每消费1加币可得5积分
  • 在所有其他购买上每消费1加币可得2积分
  • 我们认为每一个万豪积分价值为¢0.97,当用于免费酒店住宿时,你几乎可以获得2%的回报率。

此外,该卡还提供了额外的万豪礼赏福利:

  • 每年价值最高可达35,000积分的免费住宿券
  • 自动获得银精英会员身份
  • 每年获得15个精英夜晚积分。
  • 免费住宿券是一个顶级福利。

在你的卡片周年庆之际,你可以兑换一张价值最高35,000积分的免费住宿券。这个福利单独就足以抵消每年的120加币年费。

再加上免费的银精英会员身份,它将为你的入住赚取额外的积分,让你很快就能累积万豪礼赏积分,用于免费住宿。

美国运通返现信用卡:SimplyCash® Preferred Card from American Express

申请链接:SimplyCash® Preferred Card from American Express

优点:

  • 在头10个月中,每月消费750加币可获得40加币返现。
  • 在2个类别上可获得4%的返现。
  • 在所有其他购买上可获得2%的返现。
  • 提供10种保险。

缺点:

  • 奖励只能作为年度账单信用返还。

更喜欢获得返现奖励?美国运通的SimplyCash Preferred Card可以满足你的需求。

通过这张卡片,美国运通保持了简洁。你在每一笔购买中都可以获得2%的返现 —— 不用担心上限、层级或类别限制。

它还提供了10种旅行和购物保护保险,并可享受所有常见的美国运通福利。

年费为119.88加币,低于大多数高端信用卡收取的典型年费120加币。

美国运通信用卡的优势

美国运通信用卡有很多令人喜爱的特点。以下是使它们与众不同的四个方面。

1. 美国运通信用卡在奖励方面是最佳选择

谈到奖励,美国运通信用卡无可比拟。它们的卡片具有最高的回报率。

以下是我们排名前6的美国运通信用卡在奖励方面的比较(基于每月典型支出2,000加币)。

对于美国运通Cobalt卡来说,它的优势甚至超越了上表的数据。由于每消费1加币可获得最多5积分,而每个积分价值最高可达¢2,你的支出回报率高达10% —— 几乎是此表所示回报率的两倍。这是加拿大任何信用卡中最高的回报率。

2. 美国运通信用卡提供慷慨的欢迎奖励

欢迎奖励也非常慷慨。更重要的是,它们通常比较稳定,很少变动(尤其是由美国运通发行的卡片)。

以下是美国运通网络中排名前6的奖励卡的价值。

对于前三张信用卡,它们是目前最好的欢迎奖励之一。而且通常很容易获得,根据不同的卡片,最低每月消费要求在1,000加币到12个月之间。

3. 美国运通信用卡提供改变生活的特权

如果把信用卡比作登山者,美国运通信用卡就像是在珠穆朗玛峰的山顶上,而其他信用卡则在营地挣扎着系鞋带。美国运通的特权目录以美国运通白金卡为首。

以下是你可以从顶级美国运通信用卡的特权套餐中期待的价值(包括欢迎奖励)。

对于我们追踪的所有信用卡中的平均特权价值为232加币,这些卡提供了非凡的价值。

4. 美国运通信用卡的收入要求是什么?

你会高兴地知道,美国运通信用卡通常没有收入要求。这与Visa和Mastercard形成鲜明对比,它们的相应信用卡的收入要求可能高达20万加币。

其中一些卡片可能有一小笔收入要求,例如需要你的收入达到12,000加币的Scotiabank Gold American Express卡,但我们列表中的大多数其他卡片都没有收入要求。这个收入要求不是基于它是美国运通信用卡,而是基于它是Scotiabank信用卡。

2个美国运通信用卡的缺点:

就像生活中的几乎所有事物一样,美国运通卡并不完美。

以下是使用美国运通卡时需要考虑的两个问题。

  • 美国运通信用卡的接受度

美国运通信用卡的接受度一直是一个尴尬的问题,也是许多加拿大人的痛点。美国运通由于商家费用较高,所以可以提供令人难以置信的奖励和特权,但这也意味着接受它的商家较少。

但由于对小型企业的推动,越来越多的小型企业接受美国运通。许多大型连锁店也接受美国运通,包括:

沃尔玛(Walmart), Sobeys超市, Shoppers Drug Mart药店, 大多数加油站, 以及Tim Hortons。 你在使用美国运通卡时可能会遇到麻烦的主要地方是:Loblaws连锁店(包括Superstore、No Frills和Pharmaprix), 以及Costco(也不接受Visa)。 因此,如果你主要的杂货店是Loblaws旗下的,你可能无法最大化使用美国运通卡的奖励。在这些情况下,随身携带一张万事达卡或Visa卡是一个好主意。

  • 美国运通信用卡中无年费选项有限

寻找没有年费的信用卡?不幸的是,美国运通的无年费信用卡数量有限。

以下是一些无年费的美国运通信用卡:

  • SimplyCash® Card from American Express
  • Scotiabank American Express® Card
  • American Express Essential™ Credit Card
  • American Express Green Card

大部分情况下,如果你合理使用卡片,你可以通过回报超过年费(嘿嘿)。另一方面,其中一些无年费的美国运通卡的效果也相当不错。以SimplyCash Card from American Express为例。通过这张卡,你将获得:

  • 在汽油和杂货上2%的返现
  • 在所有其他购买上1.25%的返现

这使它成为最佳的无年费返现卡之一。

美国运通会员奖励计划

毫无疑问,美国运通会员奖励是最灵活的信用卡奖励计划之一。它的巨大价值很大程度上归功于其固定积分航班表。

  • 美国运通固定积分旅行计划表

 

固定积分航班表显示了你可以用一定数量的会员奖励兑换的设定航程。例如,加拿大或美国境内的长途航班需要40,000积分。每一次都是这样,不多也不少。

此外,你可以将积分转入超过6个不同的航空合作伙伴和2个酒店合作伙伴,还可以选择任何旅行供应商预订旅行(不会损失价值),这意味着你不会被困在无法兑换的积分中。

以下信用卡可累积会员奖励:

  • 美国运通Cobalt卡
  • 美国运通金奖励卡
  • 美国运通白金卡
  • 美国运通绿卡
  • 美国运通特权服务和Amex优惠

作为美国运通持卡人,你可以享受特权服务,包括票务预售和预留门票。

通过票务预售,持卡人可以在其他人之前购买备受瞩目的音乐会、剧院演出和其他特别活动的预售门票。

通过预留门票,持卡人可以从专为美国运通独家预留的一部分优质座位中购买门票。

在购物时想赚取额外的现金?

通过Amex优惠,你可以在选择商家购物时获得账单信用。

只需登录你的账户并转到Amex优惠部分,你将看到适用于你的卡的优惠,并在你感兴趣时注册。

常见问题

  • 这些信用卡只有美国运通发行吗?

虽然大多数美国运通信用卡由美国运通公司自己发行,但Scotiabank也发行了3张Amex卡:

  • Scotiabank American Express® Card
  • Scotiabank American Express® Platinum Card
  • Scotiabank Gold American Express® Card

它们提供与其他美国运通卡相同的优势,只是发行方不同,是由Scotiabank发行的而不是美国运通公司。

  • 美国运通信用卡在哪里被接受?

美国运通信用卡在大多数主要零售商处被接受,包括沃尔玛、大多数加油站、Sobeys超市和Tim Hortons。

总的来说,不接受美国运通信用卡的主要零售商是Costco和Loblaws旗下的商店(如Superstore和No Frills)。一些小型企业可能也不接受美国运通卡。

  • 哪张是最佳的美国运通信用卡?

最佳的美国运通信用卡是Amex Cobalt卡,每消费1加币可获得最多5积分,每个积分的价值最高可达¢2。它也是加拿大最佳的信用卡,无可争议。

  • 在加拿大是否值得申请美国运通卡?

当然!福利非常棒,欢迎奖励通常非常丰厚,你可以获得相当可观的回报。美国运通通常在他们的优惠中表现出色,他们的许多信用卡在加拿大引起了轰动。其中就包括美国运通Cobalt卡,在我们的最佳信用卡列表中在许多类别中占据主导地位。

  • 没有年费的美国运通卡中哪张是最佳的?

没有年费的美国运通信用卡中最佳的是美国运通绿卡。你在所有购买上每消费1加币可获得1积分。从中,每个积分的价值最高可达¢2。

文章来自:moneygenius,版权属于原作者。

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