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投资人应该如何进行股票投资?专家说分红股票并不适合所有人!

投资人应该如何进行股票投资?专家说分红股票并不适合所有人!

Monicayxz
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311 浏览 06-01 发布

Bob Lai ,39岁,生活在温哥华,是个产品经理和博主,他的投资组合包括了 51只分红股票(即你投资的股票公司定期会将公司的部分收益发放到你的账户中作为分红)和一只 ETF(交易所交易指数基金)。

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Lai选择投资分红股票的原因

Lai在 20 多岁时开始投资,当时 ETF 还没有广泛使用或流行。他开始投资mutual funds,然后转向个人股票,例如 Intact Financial(前身为 ING)和Manulife,这些股票在金融危机爆发后继续支付股息。“(我和我的partner)认为拥有稳定的股息收入是件很好的事情。依靠这些股息生活将给我们更多的灵活性,而非违背我们的原则,这就是吸引我们的点。”

股息通常按季度支付,模式是这样的:例如,如果你有 100 股Royal Bank of Canada的股票,每股收益 1.20加币,那么每年 2 月、5 月、8 月和 11 月,你将收到 120 加币的存款你的交易账户,Lai说。

专家对于分红股票及其他股票的看法

分红股票

专家说,虽然一些投资者依赖股息股票投资策略,但这种方法并不适合所有投资人。

Robb Engen (Lethbridge, Alta的 Boomer and Echo 的财务规划师)解释说,股息支付者通常是拥有过多现金流的成熟公司,因此他们开始将现金流返还给股东这些公司通常是所谓的蓝筹公司(是代表行业中坚力量的成熟公司。这些稳定、盈利和持久的公司是相对安全的投资。),如 RBC、Enbridge Inc.、Telus Corp. 和 BCE Inc.。Engen说,虽然投资大型蓝筹公司本身并没有错,但对于大多数人,尤其是年轻人来说,这不应该是你的全部策略。

Engen说,许多人也没有意识到股息支付来自公司的收益和现金流。所以,如果你收到每股 1.20 加元的股息,那家公司的价值就会减少这个数额,因为他们支付了现金。“有股息的股东可以用这笔现金做任何事情。他们可以花掉。他们可以将其投资于另一家公司。所以支付股息的公司的价值就下降了,”他说。“我认为很多股息投资者认为他们看到了这种股息,他们认为他们正在获得这种回报加上资本增值,但每次公司支付股息时,资本增值都会被稀释。”

谈到增长,Engen 表示,FP Canada 的预测假设指南显示,加拿大股票整体而言,扣除费用前的预期回报率为 6.3%,美国和国际股票的预期回报率为 6.6%。 ,而新兴市场股票的预期回报率为 7.7%。

对于像 Enbridge 这样的分红股票公司,该公司并不是那么以价值的增长为导向。“他们从管道生意赚钱,支付公司的费用,并将剩余的利润以股息的形式返还给股东。因此,如果你获得了 6% 的股息,你不应该期望股价会上涨,”他说。

他补充说,支付股息的公司并没有通过收购或其他途径对其增长进行大量投资。他们有两种不同风格的公司管理的方式。“天下没有免费的午餐。你不会得到Enbridge公司承诺的6%的红利加上不分红的公司可能带来的6%的增长。”

“如果有一种行为上的原因能让你在市场下跌时站稳脚跟,避免恐慌和抛售,那么我认为这可能是一种明智的策略。如果你想投资于整个市场,而不是专注于派息的公司,这将不是财富积累的最有效方式,”他表示。

普通股票

因此,如果你投资像 ShopifyInc 这样的公司,他们不支付股息,你的回报将与公司的价值增长挂钩。由于股价的上涨,你对公司的投资(从长期角度上看)更有价值。

Engen建议他的客户保持投资的低成本并广泛多元化,而不是只关注一种特定类型的股票。对于普通的加拿大人来说,Lai 和 Engen 一样,他们支持投资人使用 Vanguard 或 iShares ETF 进行指数投资,所谓指数投资,就是以复制指数构成股票组合作为资产配置方式。其特点和优势在于投资风险分散化、投资成本低廉、追求长期收益和投资组合透明化。他们两人认为这是一种投资的好方法,因为你可不必过多的考虑它们。

“但是,如果你的个人偏好是希望获得某种稳定和可预测的收入,我认为股息投资很棒,因为你定期会看到一定的收入,”Lai说。关注派发股息的股票可能是有益的,如果你对收到季度股息感到舒适,这会使你坚持投资。

给年轻人的建议

相反,加拿大的年轻人应该专注于(自己收入的)增长,而不是从投资组合中获得的收入。“你可以把你可投资的领域扩大到其他事物上不只是派息的股票。”

Lai的案例

在Lai的case中,到 2025 年,他预计从他投资的 150 万加币中每年获得约 50,000 至 60,000 加币的股息。由于他和他的partner以及两个孩子在过去的七到八年里一直靠 50,000 到 55,000 加币生活,他说他们可以继续靠这些股息为生。

话虽如此,Lai享受自己的日常工作,并没有明确的辞职计划。如果有一天他停止全职工作,他可能会通过兼职工作来补充收入。“我并不急于辞职并每天在海滩上放松享受,这不是我现在的计划。”

来源:torontostar 封面:torontostar

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