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安省考证人必看!保险经纪考牌攻略,如何参加课程、注册考试,职业收入的问题,都在这儿了!

安省考证人必看!保险经纪考牌攻略,如何参加课程、注册考试,职业收入的问题,都在这儿了!

芋圆冬瓜茶
芋圆冬瓜茶
1611 浏览 2021-12-14 发布

对保险职业感兴趣?这是一个稳定、抗衰退的行业(因为人们总是需要保险),提供适合不同个性的多种不同角色。喜欢分析和数字?也许保险承销商或精算师的职业适合你。你喜欢人和销售吗?也许考虑作为经纪人的职业。如果你正在金融服务行业寻找一个灵活且潜在利润丰厚的职业,那么成为汽车和家庭保险经纪人对你来说可能是一个很好的职业转变。

那么接下来就让我们来看看在安大略省成为保险经纪人需要什么。

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Question1:我如何成为安大略省的保险经纪人?

在安大略省成为保险经纪人很简单——但是,要成为一名出色的经纪人,需要时间和技巧。

要成为保险经纪人,你需要通过安大略省注册保险经纪人 (RIBO) 考试。你可以在线或亲自参加考试。考试完成后,你将在两周内收到是否通过或未通过的通知。不及格的考生有资格在第一次考试后的 8 个月内重写考试。两次失败的考生在第二次尝试失败后有 8 个月的等待期。

通过 RIBO 考试后,你就可以申请工作和保险执照(一旦找到工作,你的雇主将赞助你的执照)。

之后,你可以在安大略省开始你的保险经纪人职业生涯。

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Question2:保险经纪人在安大略省的收入是多少?

RH Insurance 的销售总监 Morgan Roberts 表示,不同的公司有不同的薪酬结构。

“我发现大多数经纪公司都提供基本工资加佣金,”罗伯茨说。 “通过佣金,我看到人们赚了 60,000 加元,我看到人们赚了 200,000 加元。这是一个巨大的范围,并且没有极限。”

根据 Payscale.com 的数据,安大略省多伦多的保险经纪人:

  • 平均基本工资为每年 48,736 加元(在网站上的 138 份工资档案中,基本工资从 39,000 加元到 87,000 加元不等)。
  • 奖金从 976 加元到 15,000 加元不等
  • 佣金从 103 加元到 21,000 加元不等

所以,总薪酬从 40,000 加元到 90,000 加元不等。从事保险经纪等以佣金为基础的职业,你会得到回报。并且随着你建立业务簿并与客户建立关系,你的薪水也会随之增加。

Question3:成为保险经纪人需要多长时间?

因为只有一门必修课,所以只要通过 RIBO 考试就可以成为保险经纪人,这意味着可能需要一个多月的时间。

“你可以参加为期一周的朝九晚五的课程,然后在最后参加考试,一旦你通过考试,RIBO 只需要把你的执照放进去,”相关从业人员说,“从你写信到你可以开始练习大约需要三周的时间。”

Question4:做保险经纪人需要什么资格?

如前所述,唯一的要求是提供房屋或汽车保险的 RIBO 许可证。但是,你可以参加其他课程来加深你的知识并增加你的专业知识。

加拿大保险协会提供特许保险专业人士 (CIP) 称号,提供该领域的进一步教育。CIP 涵盖数十个主题,包括:损失调整、索赔管理、网络风险、业务中断保险、货物和货物保险、船体和相关责任(例如船舶保险等)、欺诈意识和预防以及商业保险的门户等。

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Question5:关于从业底线

那么,还在考虑从事保险经纪人的职业吗?如果你是一个外向、富有同情心并且喜欢挑战的人

“对于客户……每次都像一个小谜题。没有两个客户是相同的,有不同的事情需要投保,每个人都有不同的需求。我喜欢帮助人们弄清楚他们需要投保什么。

“你也可以和你的客户一起成长——随着他们作为一个人和一个家庭的成长,你会跟随他们的旅程。”

如果经纪人不适合你,但你仍然喜欢保险职业,那么很可能有一个适合你的个性和优势的角色。

“打电话和经纪人交谈。如果你致电并与经纪人交谈,你将了解来龙去脉。他们会告诉你他们喜欢什么,不喜欢他们的工作,”罗伯茨说。 “经纪公司有很多保险部分,有适合你的职位。如果你不适合一个,你可能适合另一个。”

以上,说的是保险经纪人(insurance broker)的要求,如果你不想成为一名职业的保险经纪人,那么也许你可以考虑做一个兼职的保险代理人(insurance agent),那么下面就让我们看看,在安省做一个保险代理人(insurance agent)都有哪些要求吧!

2016 年 1 月 1 日,加拿大各地的保险监管机构,包括安大略省金融服务委员会 (FSCO),为新人寿保险代理人以及新的意外和疾病保险代理人实施了简化和更新的入门级资格计划。这一举措被称为终身执照资格计划 (LLQP),它涉及用一个现在在加拿大各地使用的通用标准来取代几个不同的省级教育标准。

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如何获得人寿保险代理人或意外和疾病保险代理人的执照

如果你有兴趣获得安大略省人寿或意外和疾病保险代理人的执照,你需要:

  • 完成经学监授权的 LLQP 培训课程。
  • 通过官方考试管理员提供的 LLQP 考试。注:考试成绩自第一个模块成功通过之日起有效期为一年;候选人必须在此期间向 FSCO 提交许可证申请。如果他们没有在截止日期前完成,他们必须重新参加考试。
  • 阅读 FSCO 的常见问题解答 ,以确保你已满足获得人寿或意外和疾病保险代理人执照的所有要求。
  • 让保险公司作为你的担保人。 

完成以上的这些步骤后,发起人的保险公司可以在 Licensing Link 中代表你发起人寿或意外和疾病保险代理人执照申请。

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第 1 步:认证

注册 IFSE Institute 提供的 Life License Qualification Program (LLQP)。

培训计划包括五个模块:

  • 人寿保险
  • 意外及疾病保险
  • 独立基金和年金
  • 道德与专业实践
  • 道德与专业实践(魁北克)

根据你希望获得的许可证,你必须完成这五个模块的组合。每个模块大概30小时,课程在一年内完成。

注册课程步骤:

  • 登录官网,选择登录/注册。
  • 在菜单栏中选择“注册课程”。
  • 对于新学生,请选择“成为学生”并在以下屏幕中提供所有必填信息。
  • 如果您有代码和密码,请在需要的地方输入,然后单击“是”。如果没有,单击“否”。
  • 选择要注册的课程,点击“下一步”。
  • 如果有可供可选的课程,它们会出现在这里,点击下一步”。
  • 按照指示填写个​​人资料信息,点击“保存”按钮。
  • 验证信息并点击“处理付款”。
  • 要接受条款和条件,请选中该框并单击“是”。如果不想接受条款和条件,请单击“否”,课程注册将被取消。
  • 提供您的信用卡信息,然后单击“立即付款”。

为了获得认证,你必须通过与所需模块相关的所有考试。一旦你成功,IFSE 将更新你在注册过程中创建的加拿大保险参与者注册帐户的状态。

第 2 步:许可考试

下一步是向你适用的省级保险监管机构注册执照考试。以下是加拿大各地的保险监管机构名单。

同样,你将需要根据你希望获得的许可证成功通过一系列模块化考试。考试主题模仿你在 IFSE 完成的主题。但请记住,你必须在一年的时间范围内满足此条件。

考试注册步骤:

  • 登录您的 IFSE 帐户访问您的在线考试。登录后选择"Launch this Course"
  • 进行考试
  • 当您的考试结果可用时,您将收到来自 IFSE 的电子邮件。

2016 年 1 月 1 日推出的新协调计划适用于加拿大的所有司法管辖区。如果你想在多个省执业,或者在省之间移动,则无需重新参加执照考试。一个例外是魁北克省,因为它有自己的道德和专业实践模块。

第 3 步:担保

现在你已经通过了考试,是时候找一家保险公司为你所在省份的执照申请提供担保了。从本质上讲,担保公司将与你签订合同,你将作为该组织的保险代理人。

保险公司负责确定你是否符合所有标准并适合获得许可。他们还必须监督你的活动,以确保你遵守有关你作为保险代理人的工作的规则和规定。

第 4 步:错误和遗漏保险

在你申请执照之前,你需要购买错误与遗漏 (E&O) 保险,这是一种专业责任保险,可保护你免受客户因任何无意错误而提出的索赔。 E&O 保险是强制性的,你的赞助公司可能会帮助你找到 E&O 提供商。

第5步:申请

此过程包括提交申请、支付许可费以及按要求完成任何背景调查(例如刑事调查、财务调查)。填写申请时要小心,确保你提供了所有必要的信息。

司法管辖区审查申请表和补充信息,以确定你是否满足所有基本标准。此外,他们还会判断你是否具有“良好的品格和声誉”,以及你是否会“诚信经营”。

Question2:关于LLQP课程

你必须通过授权的课程提供者成功完成 LLQP 课程,然后才能参加 LLQP 考试。以下 LLQP 课程提供者已获得学监批准,适用于希望在安大略省参加 LLQP 考试的个人。经批准的课程有英语和法语两种版本。这些课程由教育提供者和保险公司商业提供,课程费用由个别课程提供者设定。

不同的课程提供者涵盖相同的材料,并且使用相同的课程开发课程。

但是,它们可以采用不同的形式,例如课堂课程、函授或在线课程。我们鼓励你研究各种课程选项,以确保所选课程适合你的需求。完成合格的 LLQP 课程大约需要 100 小时,但完成时间因学生而异。

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Question3:关于 LLQP 考试

要参加 LLQP 考试,你必须通过授权的课程提供商成功完成 LLQP 培训课程。课程提供者然后会给你一个证书,以出示给 LLQP 考试管理员。该证书的有效期仅为一年。如果你完成 LLQP 课程已超过一年,而你还没有通过 LLQP 考试,则你必须完成一门新的资格课程才能参加考试。

LLQP 考试将涵盖由加拿大保险服务监管组织 (CISRO) 制定的合格 LLQP 培训课程中提供的课程和材料。

截至 2016 年 1 月 1 日,安大略省的所有 LLQP 考试均由Durham College管理。参加完整的 LLQP 考试的费用为 108 加币。重考将收取单独的费用。

Question4:LLQP 考试重考政策

如果你在前三次尝试中没有通过 LLQP 考试的同一模块,则你必须在第三次尝试失败后等待三个月,然后才有资格重新编写考试模块。

如果你在第四次尝试中没有通过相同的模块,你必须在第四次尝试失败后再等待三个月。

如果你在第五次尝试中没有通过相同的模块,则必须再等六个月。这六个月的等待期也适用于同一模块的每次后续不成功尝试(从你最近一次尝试的日期开始计算)。

等待期适用于各个 LLQP 考试模块,而不是整个考试。

好啦,说了这么多,希望对各位有帮助,如果你的职业规划正好是往保险这方面走,那么就赶紧拿起小本子记起来吧!

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